Disciplinary process

When potentially wrongful conduct is reported, the syndic conducts a thorough inquiry to determine whether a complaint should be filed. If a complaint is filed, the Disciplinary Committee takes over to hear the case. Composed of peers, this committee evaluates the facts in light of professional standards. Together, these two mechanisms ensure the protection of the public, compliance with ethical rules and the credibility of the profession.

The inquiry process

The syndic’s team is responsible for conducting inquiries when a situation raises concerns about a member’s compliance with professional obligations. As part of these proceedings, the members concerned are required to co-operate fully with the syndic’s team.

It is important to remember that a member who is the subject of an inquiry is presumed innocent. The purpose of the inquiry is to establish the facts in an objective and rigorous manner.

To learn more about the types of situations that may be subject to an inquiry request, the inquiry process itself, and how to submit a request for inquiry, visit our dedicated page.

The Disciplinary Committee

When the inquiry reveals sufficiently serious evidence, a disciplinary complaint may be filed with the Chambre’s Disciplinary Committee. This committee is responsible for hearing any disciplinary complaints filed against a representative who is a member of the Chambre or who was a member at the time the alleged offence was committed. The role of the committee is to determine whether a breach of ethics has been committed and, if so, to impose appropriate sanctions.

The Disciplinary Committee is composed of members chosen for their expertise and experience. For each complaint heard, a committee is formed, made up of three people: a chair, who is a lawyer with at least ten years of practice, and two certified representatives with at least ten years of practice in the same discipline as the respondent. This principle of peer justice ensures a fair and informed assessment of situations.

Me CLAUDE MAGEAU

Me CLAUDE MAGEAU

Chair

Me CHANTAL DONALDSON

Me CHANTAL DONALDSON

Vice-chair

Me MARCO GAGGINO

Me MARCO GAGGINO

Substitute chair

Me MADELEINE LEMIEUX

Me MADELEINE LEMIEUX

Substitute chair

Me MARIE-JOSÉE BÉLAINSKY

Me MARIE-JOSÉE BÉLAINSKY

Substitute chair

Me MAIA IOANA VOICU

Me MAIA IOANA VOICU

Acting secretary

CYNTIA CRAPANZANO

CYNTIA CRAPANZANO

Assistant secretary

Membres 2024-2026

2024-2026 Members

The disciplinary process

A representative who is the subject of a complaint may act alone or be represented before the Disciplinary Committee by a lawyer. A Guide for self-represented respondents is available on this page below.

  1. Following an inquiry, the syndic files a complaint with the Disciplinary Committee.
  2. The secretariat of the Disciplinary Committee notifies the representative concerned of the complaint filed against him or her.
  3. The representative responds in writing or through a lawyer and pleads guilty or not guilty to the charge(s) contained in the complaint.
  4. If the representative enters a guilty plea, the Committee generally holds a single hearing on guilt and any sanctions.
  5. If the representative enters a plea of not guilty, the Committee holds a hearing to hear evidence from the parties.
  6. At this hearing, the syndic or private plaintiff has the burden of proving the representative’s guilt according to the applicable rules of evidence.
  7. At the conclusion of the hearing and its deliberations, the Committee records its decision in writing and sets out its reasons.
  8. If the representative is found guilty, a subsequent hearing is held to determine the appropriate sanction(s).
  9. The Committee may impose one or more sanctions, including:  
  • a reprimand,
  • a fine ranging from $2,000 to $50,000 for each offence,
  • temporary or permanent striking off the roll of the representative,
  • suspension of the certificate and registration, and
  • the obligation to return to any person to whom it is due any money that the representative holds or was supposed to hold for that person.

The Committee may also order the representative to pay disbursements and publish a notice of the decision in a newspaper circulating in the locality where the representative has his or her professional domicile or in any other place where he or she has practised or could practise his or her profession.

The Committee’s decision may also include a recommendation to the Chambre’s Board of Directors that the representative be required to successfully complete an internship or a training course.

  1. Finally, the Committee’s decision may be appealed before the Tribunal administratif des marchés financiers within 30 days of the date on which the parties receive the decision.

If you have any questions about the disciplinary process, please write to the secretariat of the Disciplinary Committee at comitediscipline@chambresf.com.

Hearing roll

All disciplinary hearings are public. To attend or for more information, contact the secretariat of the Disciplinary Committee at comitediscipline@chambresf.com or 514-282-5777.

Disciplinary Committee decisions

Decisions rendered by the Disciplinary Committee since 2000 can be consulted in their entirety on the . In the search engine, enter the name of the person concerned, the file number, or select Comité de discipline de la Chambre de la sécurité financière (CDCSF) from the list of courts and organizations to filter the results.

Disciplinary Committee decision summaries

The Chambre, in collaboration with SOQUIJ, publishes simplified summaries of decisions rendered by its Disciplinary Committee. These summaries cover the most frequent ethical breaches committed by members of the Chambre so that consumers and advisors can recognize actions that constitute ethical violations.

Date de la décision Numéro de la cause Infractions
4 avril 2025
CD00-1563
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté.
17 février 2025
CD00-1541
Appropriation de fonds pour fins personnelles.
10 février 2025
CD00-1542
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme.
6 février 2025
CD00-1549
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation.
4 février 2025
CD00-1551
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme ainsi qu’absence d’ABF ou analyse de besoins financiers non conforme.
Date de la décision Numéro de la cause Infractions
20 décembre 2024
CD00-1547
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme.
9 décembre 2024
CD00-1543
Ne pas chercher à avoir une connaissance complète des faits et, non convenance.
5 décembre 2024
CD00-1550
Appropriation de fonds pour fins personnelles.
25 novembre 2024
CD00-1548
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme.
25 novembre 2024
CD00-1552
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté.
25 novembre 2024
CD00-1540
Falsification ou contrefaçon de documents et inexécution ou mauvaise exécution du mandat.
1 novembre 2024
CD00-1546
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté et, opération non autorisée.
31 octobre 2024
CD00-1545
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté.
9 août 2024
CD00-1531
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme; non-respect des obligations du superviseur du stagiaire.
26 juillet 2024
CD00-1534
Méthodes de concurrence et de sollicitation ou représentations déloyales.
16 juillet 2024
CD00-1533
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme; informations incomplètes, non objectives ou inexactes; absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme et défaut de bien connaitre son client.
23 avril 2024
CD00-1538
Défaut de bien connaitre son client.
26 mars 2024
CD00-1524
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes et défaut de bien connaitre son client.
15 mars 2024
CD00-1539
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme et absence d’analyse des besoins financiers ou ABF non conforme.
14 février 2024
CD00-1239
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes et informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d’induire en erreur.
13 février 2024
CD00-1532
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté; informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d’induire en erreur; inexécution ou mauvaise exécution du mandat; pressions indues.
Date de la décision Numéro de la cause Infractions
10 octobre 2023
CD00-1530
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
30 août 2023
CD00-1522
Non-respect des obligations du superviseur du stagiaire
29 août 2023
CD00-1510
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
24 août 2023
CD00-1077
Avoir fait signer un document en blanc, conflits d’intérêts, absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme
14 juillet 2023
CD00-1371
Avoir fait signer un document en blanc à son client et non convenance
10 juillet 2023
CD00-1529
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
6 juillet 2023
CD00-1528
Appropriation de fonds pour fins personnelles
6 juillet 2023
CD00-1523
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
21 juin 2023
CD00-1514
Appropriation de fonds pour fins personnelles
14 juin 2023
CD00-1503
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme et absence ABF ou analyse de besoins financiers non conforme
30 mai 2023
CD00-1516
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme; entrave au travail des organismes d’autoréglementation; informations incomplètes, non objectives ou inexactes; absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme; inexécution ou mauvaise exécution du mandat; rabais de prime
29 mai 2023
CD00-1520
Inexécution ou mauvaise exécution du mandat, défaut d’effectuer le suivi approprié et/ou les révisions ponctuelles
10 mai 2023
CD00-1526
Absence d’analyse des besoins financiers ou ABF non conforme et préavis de remplacement incomplet et/ou erroné
4 avril 2023
CD00-1436
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation et conduite indigne, non discrète, non objective ou immodérée
1er mars 2023
CD00-1519
Appropriation de fonds pour fins personnelles
24 février 2023
CD00-1518
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
22 février 2023
CD00-1414
Avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence et avoir déclaré faussement avoir agi à titre de représentante
22 février 2023
CD00-1413
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité, honnêteté et loyauté; avoir fait signer un document en blanc; fournir de faux renseignements à l’assureur, et; inexécution ou mauvaise exécution du mandat
14 février 2023
CD00-1489
Préavis de remplacement incomplet et/ou erroné, non-convenance et remplacement non justifié
25 janvier 2023
CD00-1507
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme
20 janvier 2023
CD00-1517
Appropriation de fonds pour fins personnelles
Date de la décision Numéro de la cause Infractions
22 décembre 2022
CD00-1424
Informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d'induire en erreur (explications, déclarations, représentations ou renseignements)
22 décembre 2022
CD00-1423
Informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d'induire en erreur (explications, déclarations, représentations ou renseignements), méthodes de concurrence et de sollicitation ou représentations déloyales, indignes, non objectives ou immodérées
16 décembre 2022
CD00-1515
Informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d’induire en erreur
12 décembre 2022
CD00-1511
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation
5 décembre 2022
CD00-1513
Utilisation de faux documents
2 décembre 2022
CD00-1494
Utilisation impropre du titre, et représentations déloyales, indignes, non objectives ou immodérées
21 novembre 2022
CD00-1498
Absence d’ABF ou analyse de besoins financiers non conforme, préavis de remplacement incomplet et/ou erroné, méthode de concurrence et de sollicitation déloyale
15 novembre 2022
CD00-1402
Préavis de remplacement incomplet et/ou erroné, préavis de remplacement non expédié aux assureurs actuels, remplacement non justifié et méthodes de concurrence et de sollicitation ou représentations déloyales
11 novembre 2022
CD00-1361
Falsification ou contrefaçon de documents, avoir fait signer un document en blanc à son client, avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence
11 novembre 2022
CD00-1470
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation
3 novembre 2022
CD00-1508
Inexécution ou mauvaise exécution du mandat
4 octobre 2022
CD00-1506
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
3 octobre 2022
CD00-1367
Inexécution ou mauvaise exécution du mandat et d’avoir causé un découvert ou un risque de découvert
3 octobre 2022
CD00-1366
Informations incomplètes, fausses, trompeuses ainsi que d’avoir causé un découvert ou un risque de découvert
23 septembre 2022
CD00-1501
Absence d’analyse de besoins financiers et préavis de remplacement incomplet et/ou erroné
31 août 2022
CD00-1485
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme
19 août 2022
CD00-1438 // CD00-1474
Conflits d’intérêts
15 août 2022
CD00-1491
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme
9 août 2022
CD00-1509
Falsification ou contrefaçon de documents
8 août 2022
CD00-1495
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation, utilisation de renseignements personnels et confidentiels et fournir de faux renseignements à l’assureur
1er août 2022
CD00-1502
Conduite indigne, non discrète, non objective ou immodérée
26 juillet 2022
CD00-1466
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
26 juillet 2022
CD00-1455
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
18 juillet 2022
CD00-1504
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes
28 juin 2022
CD00-1480
Absence de préavis de remplacement et préavis de remplacement incomplet et/ou erroné
23 juin 2022
CD00-1496
Conflit d’intérêts
22 juin 2022
CD00-1499
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
13 juin 2022
CD00-1488
Appropriation de fonds pour des fins personnelles
27 mai 2022
CD00-1469
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation
26 mai 2022
CD00-1388

Falsification ou contrefaçon de documents

9 mai 2022
CD00-1481
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme et entrave au travail des organismes d’autoréglementation
14 avril 2022
CD00-1459
Falsification ou contrefaçon de signature et opération non autorisée
30 mars 2022
CD00-1484
Conflits d’intérêts
29 mars 2022
CD00-1497
Avoir fait preuve de négligence
21 mars 2022
CD00-1482
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes
18 mars 2022
CD00-1490
Fournir de faux renseignements à l’assureur
15 mars 2022
CD00-1449
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme et compétence, absence d’analyse des besoins financiers (ABF) et absence de préavis de remplacement
24 février 2022
CD00-1493
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme
31 janvier 2022
CD00-1468
Conduite indigne, non discrète, non objective ou immodérée
30 janvier 2022
CD00-1472
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes, défaut de bien connaitre son client et non convenance
27 janvier 2022
CD00-1479
Avoir fait signer un document en blanc
26 janvier 2022
CD00-1483
Acte dérogatoire à l’honneur et à la dignité de la profession
26 janvier 2022
CD00-1431
Falsification ou contrefaçon de signature, fournir de faux renseignements à l’assureur, absence d’analyse de besoins financiers (ABF), absence de préavis de remplacement, préavis de remplacement incomplet ou erroné, avoir causé un découvert ou un risque de découvert
18 janvier 2022
CD00-1427
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme et absence d’analyse de besoins financiers (ABF)
12 janvier 2022
CD00-1478
Avoir déclaré faussement avoir agi à titre de représentant
Date de la décision Numéro de la cause Infractions
23 décembre 2021
CD00-1368
Falsification ou contrefaçon de signature
21 décembre 2021
CD00-1471
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
20 décembre 2021
CD00-1456
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme, avoir contacté le plaignant ou un témoin assigné sans permission préalable et écrite
15 décembre 2021
CD00-1410
Avoir causé un découvert ou risque de découvert
14 décembre 2021
CD00-1460
Fournir de faux renseignements à l’assureur
9 décembre 2021
CD00-1435
Avoir fait preuve de négligence
8 décembre 2021
CD00-1448
Inexécution ou mauvaise exécution du mandat
25 novembre 2021
CD00-1464
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme et préavis de remplacement incomplet et/ou erroné
25 novembre 2021
CD00-1463
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme
24 novembre 2021
CD00-1462
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme et inexécution ou mauvaise exécution du mandat
22 novembre 2021
CD00-1433
Opération non autorisée, absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme et rabais de prime
15 novembre 2021
CD00-1454
Préavis de remplacement erroné et avoir causé un découvert d’assurance
9 novembre 2021
CD00-1442
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
2 novembre 2021
CD00-1420
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation, assurer la confidentialité des renseignements et ordre non sollicité
26 octobre 2021
CD00-1476
Inexécution ou mauvaise exécution du mandat
25 octobre 2021
CD00-1316
Utilisation de signatures contrefaites ou falsifiées, Analyse de besoins financiers (ABF) non conforme, et non convenance
18 octobre 2021
CD00-1457
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme, défaut de bien connaitre son client
18 octobre 2021
CD00-1445
Défaut d’effectuer le suivi approprié et/ou les révisions ponctuelles
13 octobre 2021
CD00-1428 // CD00-1461
1428 entrave au travail des organismes d’autoréglementation, fournir de faux renseignements à l’assureur, absence d’analyse de besoins financiers (« ABF ») ou ABF non conforme, absence de préavis de remplacement, préavis de remplacement incomplet et/ou erroné, remplacement non justifié // 1461 défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté, proposition incomplète ou inexacte
7 octobre 2021
CD00-1473
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
4 octobre 2021
CD00-1458
Conflits d’intérêts
16 septembre 2021
CD00-1419
Non-respect des obligations du superviseur du stagiaire
13 septembre 2021
CD00-1467
Conflits d’intérêts
8 septembre 2021
CD00-1407
Conflits d’intérêts et informations incomplètes, fausses, trompeuses ou susceptibles d’induire en erreur
8 septembre 2021
CD00-1403 // CD00-1404
1403 avoir faire signer un document en blanc et fournir de faux renseignements à l’assureur // 1404 conflits d’intérêts
20 août 2021
CD00-1401
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation
20 août 2021
CD00-1385
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté, et appropriation de fonds pour fins personnelles
17 août 2021
CD00-1444
Appropriation de fonds pour fins personnelles
13 août 2021
CD00-1429
Falsification ou contrefaçon de signature, absence d’analyse de besoins financiers (« ABF ») ou ABF non conforme, et non convenance
30 juillet 2021
CD00-1079
Assurer la confidentialité des renseignements; informations incomplètes, non objectives ou inexactes
30 juillet 2021
CD00-1081
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et professionnalisme, opération non autorisée et avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence
30 juillet 2021
CD00-1432
Fournir de faux renseignements à l’assureur
28 juillet 2021
CD00-1452
Avoir fait signer un document en blanc à son client
22 juillet 2021
CD00-1341
Falsification ou contrefaçon de signature, absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme et inexécution ou mauvaise exécution du mandat
18 juin 2021
CD00-1440
Conflits d’intérêts
10 juin 2021
CD00-1400
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes, absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme, préavis de remplacement incomplet ou erroné et remplacement non justifié
7 juin 2021
CD00-1328
Appropriation de fonds pour fins personnelles
6 juin 2021
CD00-1465
Préavis de remplacement incomplet et/ou erroné
4 juin 2021
CD00-1425
Défaut d'exercer ses activités avec intégrité, honnêteté, loyauté, absence d'analyse de besoins financiers ou ABF non conforme et rabais de prime
31 mai 2021
CD00-1270 // CD00-1392
Conflit d’intérêts, défaut d’informer le client des risques liés à l’effet de levier, absence de profil d’investisseur ou profil d’investisseur non conforme, défaut d’effectuer le suivi approprié et/ou les révisions ponctuelles (CD00-1270); fournir de faux renseignements à l’assureur (CD00-1392)
26 mai 2021
CD00-1375
Défaut d’exercer ses activités avec honnêteté et loyauté
20 mai 2021
CD00-1443
Conflits d’intérêts
20 mai 2021
CD00-1446
Absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme
19 mai 2021
CD00-1447
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et honnêteté
14 mai 2021
CD00-1451
Falsification ou contrefaçon de signature, avoir fait signer un document en blanc et absence de préavis de remplacement
5 mai 2021
CD00-1365
Falsification ou contrefaçon de signature
4 mai 2021
CD00-1235
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation, conflit d’intérêts et divulgation des renseignements personnels et confidentiels
26 avril 2021
CD00-1450
Défaut d’exercer ses activités avec compétence
6 avril 2021
CD00-1430
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme
24 mars 2021
CD00-1379
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité et compétence
23 mars 2021
CD00-1362
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme, falsification ou contrefaçon de signature et avoir fait signer un document en blanc à son client
22 mars 2021
CD00-1329
Informations incomplètes, non objectives ou inexactes, défaut de fournir aux assureurs les renseignements d’usage, absence d’analyse de besoins financiers ou ABF non conforme, absence de préavis de remplacement et non-convenance
16 mars 2021
CD00-1281
Appropriation de fonds pour fins personnelles, entrave au travail des organismes d’autoréglementation, avoir causé un découvert d’assurance ou risque de découvert et rabais de prime
10 mars 2021
CD00-1441
Avoir fait preuve de négligence
9 mars 2021
CD00-1453
Appropriation de fonds pour fins personnelles
8 mars 2021
CD00-1439
Entrave au travail des organismes d’autoréglementation
8 mars 2021
CD00-1344
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme, conduite indigne, non discrète, non objective ou immodérée, et méthodes de concurrence et de sollicitation ou représentations déloyales
3 mars 2021
CD00-1386
Défaut de subordonner son intérêt personnel à celui de son client et excéder les limiter de ses connaissances
1er mars 2021
CD00-1313
Opération non autorisée, avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence, absence de profil investisseur ou profil d’investisseur non conforme et non-convenance
     
8 février 2021
CD00-1263
Infraction pénale ou criminelle ayant un lien avec la profession, entrave au travail des organismes d’autoréglementation, assurer la confidentialité des renseignements, fournir de faux renseignements à l’assureur, avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence, absence d’ABF ou analyse de besoins financiers non conforme, inexécution ou mauvaise exécution du mandat, partage de commission illégal, avoir autorisé une personne à exercer dans des disciplines sans détenir un permis
     
8 février 2021
CD00-1422
Défaut d’exercer ses activités avec professionnalisme et avoir témoigné de la signature d’un consommateur hors de sa présence
4 février 2021
CD00-1318
Défaut d’exercer ses activités avec compétence et professionnalisme, et défaut de bien connaitre son client
25 janvier 2021
CD00-1417
Défaut d’exercer ses activités avec intégrité, honnêteté et loyauté, entrave au travail des organismes d’autoréglementation et conflits d’intérêts
4 janvier 2021
CD00-1421
Conflits d’intérêts

Important notice:

Summaries are published for informational purposes only. Each case is unique, and several factors, including aggravating and mitigating factors specific to the case, influence the decision rendered by the Disciplinary Committee.