Formations de la Chambre

Because respecting the rules of ethics is a springboard to professional success. As a financial advisory professional, you must know and apply the rules that govern your conduct and that of your peers. The resulting professionalism can only maintain and even increase consumer confidence in our financial system, which is good for everyone. This interactive CE activity includes audio narration, interviews, scenarios, and questions that will provide a stimulating and enriching experience. You will discover various resources including useful links, recommendations for related training activities, as well as myriad practical tools available on InfoDéonto. Topics covered Competence Signature Overall knowledges (know your client, investor profile and update) Ageing clients Client-advisor relationshipImportant: The material seen in this training activity is from the former mandatory course 2015-2019. This CE course is specifically for advisors in: Mutual fund dealer Scholarship plan dealerFeatures: Interactive French version with English subtitles Duration: 3 hours Must be completed from start to finish to earn your PDUs Can be paused and resumed where you left off Multiple-choice summative evaluation to be completed online Passing mark: 60% Prerequisite: none

Savoir faire la distinction entre ces deux fonds pourrait vous amener à vous distinguer en tant que professionnel. Les fonds distincts ressemblent à bien des égards aux fonds communs de placement. Mais les différences qui caractérisent les deux produits peuvent avoir des incidences financières, légales et fiscales importantes. Vous devez donc bien les connaître et savoir les distinguer pour bien conseiller vos clients. Cette formation vous présente chacun des fonds de façon exhaustive pour que vous soyez en mesure de fournir des explications appropriées à vos clients et à faire des recommandations qui conviennent à leur situation. Cette formation s’adresse tout particulièrement aux membres exerçant en : Assurance de personnes Épargne collectiveCaractéristiques : Formation scénarisée incluant activités d'apprentissage avec rétroaction Durée approximative : 3 heures Questionnaire d’évaluation à choix et réponses multiples Note de passage : 60 % Prérequis : aucunEnglish version also available

At a glance, segregated funds might seem similar to mutual funds. However, once you compare these two products, you will understand how different they are. This CE activity will provide a description of each of these funds, as well as applicable legislation, the parties involved, the kinds of protection offered, their advantages and disadvantages, relevant fees and remuneration, the documents to be delivered to clients, their distribution, and their advantages and disadvantages. As a reference tool, you’ll find these elements of comparison listed in a table. Specific objectives Hone your knowledge of each product’s features Properly explain each product to your client Make recommendations that fit the client’s situation while taking into account the financial, legal, and tax consequences of the product selected. This CE course is specifically for advisors in: Insurance of persons Mutual fundsFeatures: Online training activity including tool and quizzes Duration: 3 hours Multiple-choice summative evaluation to be completed online Passing mark: 60% Prerequisite: none

L’étude de cas concrets permet d’ancrer la théorie dans votre pratique. Pour compléter le programme Les concepts en assurance de personnes, cette dernière activité vous permettra de passer en revue et d’intégrer les notions acquises dans les douze formations précédentes. À partir de sept mises en situation inspirées de votre quotidien, le cours propose des analyses et présente des exemples de recommandations d’assurance et d’épargne qui pourraient s’appliquer. Important : Cette formation s’adresse aux membres qui ont réussi les douze autres formations du programme Les concepts en assurance de personnes. La réussite de ce programme est exigée dans le cadre du cheminement menant aux titres assureur-vie certifié (A. V. C. ) et assureur-vie agréé (A. V. A. ). Caractéristiques : Formation du programme Les concepts en assurance de personnes Formation de type documentaire avec mises en situation Durée approximative : 4 heures Questionnaire d’évaluation à choix multiples Note de passage : 60 % Prérequis : avoir réussi les 12 formation suivantes : L’encadrement professionnel du conseiller en sécurité financière L’analyse des besoins financiers L'analyse des besoins d'assurance invalidité Les produits d’assurance invalidité Les régimes collectifs d'assurance maladie Les produits d’assurance maladie individuelle Notions juridiques liées à l'assurance individuelle Les régimes publics d'assurance maladie et médicaments L'analyse des besoins d'assurance vie Les produits d'assurance vie L’analyse des besoins d’épargne Les produits d'épargne

Dans un univers de produits complexes, votre rôle-conseil peut faire la différence. Approfondissez vos connaissances sur les assurances vie publiques et privées, ainsi que leur fiscalité, et sur les assurances vie collectives et individuelles. Cette formation s’adresse tout particulièrement aux membres exerçant en : Assurance de personnes Assurance collective de personnesCaractéristiques : Formation du programme Les concepts en assurance de personnes* Formation de type documentaire incluant quiz avec rétroaction et outils pratiques Durée approximative : 4 heures Questionnaire d’évaluation à choix multiples Note de passage : 60 % Prérequis : aucun, mais avant de suivre cette formation, il est recommandé de suivre les formations suivantes : L'analyse des besoins financiers L'analyse des besoins d'assurance vie *Il n'est pas obligatoire de suivre ce programme pour s'inscrire à cette formation. English version also available

In this world of complex products, your role as an advisor can make all the difference. Perfect your knowledge of public and private life insurance and their tax issues, as well as group and individual life insurance policies. This CE course is specifically for advisors in: Insurance of persons Group Insurance of personsPlease note: See which PDUs are recognized before registering. Features: Included in The Concepts in insurance of persons program* Online training activity including questions with feedback Duration: 4 hours Multiple-choice summative evaluation to be completed online Passing mark: 60% Prerequisite: none* It is not mandatory to follow this program to register for this CE course.

The intergenerational transfer is a unique opportunity to become the person of trust. Wealth transfer involves not only getting to know your client well, but also getting to know each and every member of your family, in order to develop the best possible plan. It requires a structured approach, the ability to communicate with different age groups and respect for confidentiality. By taking this course, you will be able to adopt the appropriate conduct to help build, increase and protect your client's financial wealth, and ensure its transfer to future generations. This CE course is specifically for advisors in: Insurance of personsFeatures: Online training activity including questions with feedback and tools Duration: 5 hours Multiple-choice summative evaluation to be completed online Passing mark: 60% Prerequisite: none

Maîtrisez les bases de la fiscalité de l’épargne selon le type de produit ou lors de l’utilisation d’un levier financier. Déterminez les éléments à considérer dans vos analyses en fonction des objectifs de vos clients, comme la constitution d’un fonds de prévoyance, l’achat de biens, le financement des études des enfants ou le financement de la retraite. Cette formation s’adresse tout particulièrement aux membres exerçant en : Assurance de personnes Épargne collectiveCaractéristiques : Formation du programme Les concepts en assurance de personnes* Formation de type documentation incluant quiz avec rétroaction et outils pratiques Durée approximative : 5 heures Questionnaire d’évaluation à choix multiples Note de passage : 60 % Prérequis : aucun, mais avant de suivre cette formation, il est recommandé de suivre la formation suivante : L'analyse des besoins financiers *Il n'est pas obligatoire de suivre ce programme pour s'inscrire à cette formation. English version also available.

Parce que chaque client est unique, revoyez vos classiques! Titres d’emprunt, placements garantis, titres de participation ou de fonds d’investissement? Rafraîchissez vos connaissances sur la nature, les avantages, les inconvénients et le niveau de risque de chacun de ces produits afin de choisir une répartition d’actifs optimale selon le profil de vos clients. Cette formation s’adresse tout particulièrement aux membres exerçant en : Assurance de personnes Épargne collectiveCaractéristiques : Formation du programme Les concepts en assurance de personnes* Formation de type documentaire incluant quiz avec rétroaction et outils pratiques Durée approximative : 5 heures Questionnaire d’évaluation à choix multiples Note de passage : 60 % Prérequis : aucun, mais avant de suivre cette formation, il est recommandé de suivre les formations suivantes : L'analyse des besoins financiers L'analyse des besoins d'épargne *Il n'est pas obligatoire de suivre ce programme pour s'inscrire à cette formation. English version also available

Master notions related to the taxation of savings associated with various products and the use of financial leverage. Identify what to consider in your analyses depending on your clients’ objectives, such as creating a contingency fund, purchasing goods, financing children’s education, or financing retirement. This CE course is specifically for advisors in: Insurance of persons Mutual fundsFeatures: Included in The Concepts in insurance of persons program* Online training activity including questions with feedback Duration: 5 hours Multiple-choice summative evaluation to be completed online Passing mark: 60% Prerequisite: none* It is not mandatory to follow this program to register for this CE course.