Les chiffres sont remarquables. Depuis 2018, selon l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC), les ventes de fonds communs et de fonds négociés en Bourse identifiés dans la catégorie de l’investissement responsable (IR) ont augmenté d’un facteur de plus de 1 700 au pays. Pas étonnant, donc, que vous en entendiez beaucoup parler ces derniers temps. D’ailleurs, en novembre dernier, un panel sur la question a été organisé au Rendez-vous avec l’Autorité regroupant Guy Cormier, Kim Thomassin et Marie-Claude Dumas. Comme souligné, l’épisode de la pandémie aurait joué un rôle important dans cet engouement. Les épargnants – davantage conscients des dangers qui menacent la planète, comme la propagation des virus, l’exploitation des travailleurs du tiers-monde ou, a contrario, de la disparition du smog dans les mégapoles du globe soumises au confinement sanitaire – ont réalisé qu’il y avait probablement lieu d’investir autrement et de mettre leurs valeurs au coeur de leur stratégie de placement.
À la recherche de plus d’informations et d’explications sur ces produits de placement, les consommateurs posent alors des questions.
Et c’est là où le conseil professionnel prend toute sa valeur et son importance.
Or, comme l’a démontré la dernière enquête d’ÉducÉpargne sur le sujet parue en septembre dernier, les épargnants ne trouvent pas toujours de réponses auprès des conseillers. En effet, 65 % des répondants faisant affaire avec un conseiller ou un planificateur financier ont affirmé que celui-ci n’a jamais abordé le sujet de l’investissement responsable avec eux. Et, parmi le tiers d’entre eux l’ayant fait, 17 % des professionnels ont mentionné son existence, sans plus d’explications. C’est dire que de nombreux épargnants qui désirent s’éduquer sur la question ne trouvent pas d’interlocuteurs parmi ceux qui devraient être les mieux placés pour répondre.
Le professionnel doit bien connaître ses clients et il doit également bien connaître les produits qu’il offre. Dans ce dossier, nous abordons le thème de l’investissement responsable de multiples façons et à partir de perspectives moins courantes. Nous avons interrogé des gestionnaires privés et institutionnels, des conseillères et une pionnière du domaine de manière à faire un tour d’horizon différent de l’investissement responsable et de diverses sources d’informations. L’objectif est simple et rejoint toute pratique professionnelle : mieux connaître pour mieux conseiller.
Bien connaître l’IR pour bien informer les clients
Les produits financiers liés à des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) se multiplient et les investisseurs s’y intéressent de plus en plus. Pourtant, les conseillers demeurent peu nombreux à les offrir d’emblée.
L'IR au féminin : Des conseillères nous partagent leur vision
Durant la pandémie, plusieurs épargnants se sont intéressés à l’investissement responsable (IR) en remettant leurs valeurs au coeur de leur réflexion sur le placement. Conséquemment, cette catégorie d’actifs a connu une progression remarquable au cours des trois dernières années, générant 21 fois plus de ventes ces 36 derniers mois. Néanmoins, plusieurs observateurs croient que les femmes en général sont plus intéressées à l’IR. Mythe ou réalité? Nous avons posé la question à trois expertes qui ont l’investissement responsable à coeur.
Investissement responsable : Le défi de la sélection des titres ESG
En raison de la montée de l’investissement responsable ces dernières années, les gestionnaires de portefeuille ont modifié leur approche de la sélection de titres pour inclure des facteurs ESG. Mais ils rencontrent de nombreux défis.
Millani : Ajouter de la valeur
La société montréalaise de services-conseils en intégration des critères ESG Millani ne manque pas de boulot. Une partie de celui-ci consiste à éliminer la confusion en matière d’investissement responsable auprès des entreprises en Bourse, des gestionnaires de portefeuilles et des sociétés d’investissement.
Intégration des facteurs ESG à la caisse de dépôt : L'exemple institutionnel
La Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) doit assurer la prospérité et la protection des dépôts de ses clients, dont la grande majorité se compose de régimes de retraite. C’est dans cette optique qu’elle a établi son approche de l’investissement durable. Nous en avons discuté avec son chef de l’investissement durable, Bertrand Millot.
Section IR du site de l’AMF : De l’aide pour informer vos clients
Certains de vos clients sont intéressés par l’investissement responsable (IR) et vous cherchez de l’information bien vulgarisée à caractère neutre sur le sujet parce qu’ils vous disent ne pas en vouloir qui provienne de manufacturiers? Le site web de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pourrait alors vous venir en aide.