Effet de levier : avantages et inconvénients et quand le recommander à votre client (matière : assurance de personnes)
Chambre de la sécurité financière
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PDUs
Proposer à vos clients d’emprunter une somme d’argent dans le but de l’investir n’est pas une stratégie sans risques. Le recours à l’endettement pour augmenter la capacité d’investissement peut effectivement générer des gains, mais il peut également entraîner des pertes significatives.
En tant que conseiller consciencieux, vous devez connaître les implications de l’effet de levier et savoir dans quelle situation recommander ou non cette stratégie. Vous devez également vous assurer de remplir vos obligations légales et déontologiques et pouvoir démontrer l’avoir fait.
En un mot, cette formation pourrait vous éviter bien des inconvénients!
Cette formation s’adresse tout particulièrement aux membres exerçant dans les champs de pratique suivants :
- Assurance de personnes
- Formation de type documentation incluant quiz avec rétroaction
- Durée approximative : 2 heures
- Questionnaire d’évaluation à choix multiples
- Note de passage : 60 %
- Prérequis : aucun
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