Profil des membres
Qui sont les professionnels membres de la CSF?
Le devoir des quelque 34 000 professionnels est de prodiguer des conseils en veillant au meilleur intérêt de leurs clients. Ces professionnels sont soumis à des exigences de formation continue obligatoire, sont responsables de leurs actes et doivent agir conformément à un code de déontologie rigoureux. Ils exercent dans cinq différentes sphères d’activités liées aux finances personnelles
Le représentant en épargne collective
Le représentant en épargne collective analyse la situation financière de ses clients de façon à leur offrir des fonds communs de placement appropriés à leur situation ainsi qu’à leur profil d’investisseur. Il exerce ses activités pour le compte d’un courtier.
Le planificateur financier
Le planificateur financier effectue une planification financière personnelle pour ses clients en fonction de leur situation et de leurs objectifs financiers. Il s’appuie sur les sept domaines suivants : l’assurance, la finance, la fiscalité, les aspects légaux, les placements, la retraite et la succession.
Le conseiller en sécurité financière (aussi appelé « représentant en assurance de personnes »)
Le conseiller en sécurité financière analyse la situation financière de ses clients afin de les conseiller sur les moyens à prendre pour veiller à la protection financière et à la croissance de leur patrimoine. Il offre différents services et produits d’assurance, tels que l’assurance-vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves et les rentes individuelles d’un ou de plusieurs assureurs.
Le conseiller en assurance et rentes collectives (aussi appelé « représentant en assurance collective de personnes »)
Le conseiller en assurance et rentes collectives analyse les besoins des entreprises et de leurs employés afin de leur offrir des produits et des services-conseils relatifs aux régimes d’assurance et de rentes collectives d’un ou de plusieurs assureurs.
Le représentant en plans de bourses d’études
Le représentant en plans de bourses d’études offre à ses clients des parts de plans de bourses d’études, lesquels entrent dans la catégorie des régimes d’épargne-études postsecondaires.
La multidisciplinarité
Une personne peut cumuler plusieurs disciplines ou catégories d'inscription, et plusieurs titres. Par exemple, elle peut être à la fois planificateur financier et représentant en assurance de personnes. C’est ce que l’on appelle la multidisciplinarité.