La première partie de cette activité de formation a pour but de sensibiliser les conseillers en services financiers à l’importance de la gestion quotidienne de l’argent dans un couple de clients (comme le partage des dépenses, les écarts de revenus, les dépenses discrétionnaires, etc.). Cette activité offrira sous un angle novateur une discussion et des échanges concrets et présentera les données d’un sondage récent pour mieux identifier certaines réalités sociales, juridiques ainsi que les dynamiques relationnelles de couples les plus courantes. Même si plusieurs sujets peuvent toucher des tabous, à terme, le professionnel sera encouragé à mieux connaître la situation concrète du couple et comprendre quelles en sont les incidences sur la planification de leurs finances afin de raffiner ses conseils et ses interventions.

La chercheuse de l’INRS Hélène Belleau, Ph. D., partagera les résultats de son importante étude sociologique établis sur la base de dix années de recherches et de rencontres avec des milliers de couples québécois en fonction de leur rapport amour-argent. Les constats de sa recherche - rarement traités - font la lumière sur de nombreuses croyances culturelles et juridiques en matière conjugale. Madame Belleau a été témoin expert dans la célèbre cause judiciaire « Éric c. Lola » touchant au partage du patrimoine financier entre conjoints de fait. Ses recherches lui ont inspiré la rédaction du guide L'amour et l'argent : Guide de survie en 60 questions coécrit avec Delphine Lobet, et paru en 2017, de même que deux autres publications sur le sujet et un documentaire du même nom.

Une table ronde suivra où elle livrera ses expériences de recherche avec Fabien Major, planificateur financier, conseiller en sécurité financière et conseiller plein exercice (valeurs mobilières). Il est aussi chroniqueur pour l’Actualité et pour l’émission On va se le dire à la télé de Radio-Canada et auteur de 6 livres sur les finances personnelles dont,  Qu’allez-vous faire de tout cet argent, récemment publié aux Éditions du Journal. , qui, de son côté, exposera des cas concrets vécus en pratique professionnelle.

Hélène Marquis, LL.L., D. Fisc., Pl. Fin., TEP, directrice exécutive, Planification fiscale et successorale successorale d’un cabinet en gestion privée, participera également à cette table ronde. Mme Marquis est responsable d’aider les clients à valeur nette élevée pour leurs besoins en planification fiscale et successorale. Elle a effectué des études en droit, en fiscalité et en planification financière. Après avoir pratiqué le droit civil et le droit des sociétés, elle s’est jointe à une institution financière canadienne d’envergure internationale et a acquis de l’expertise en assurance de personnes et en planification financière. Mme Marquis a publié des livres et des articles éducationnels et collabore régulièrement à la rédaction d’articles pour diverses publications, dont Les Affaires et Finance et Investissement.

Même si habituellement les professionnels ont une bonne idée des conventions incontournables pour établir une relation de confiance avec leurs clients, depuis 2020, les communications ont été complètement chamboulées et les paradigmes sur lesquels on s’appuyait pour entrer en relation avec la clientèle ont ainsi été revus malgré nous. Comme entrer en relation est une compétence primordiale pour le conseiller afin de bien connaître son client, l’intérêt alors de connaître l’abc de la neuropsychologie en communication prend tout son sens en dépit de l’évolution technologique des moyens de communiquer.

La présentation de Guillaume Dulude fera également le lien avec la première partie de cette activité de formation qui incite le professionnel à oser la communication taboue avec les clients qui vivent chacun des dynamiques financières de couple différentes.

Enfin, une juriste prendra part également à cette discussion afin d’exposer les implications juridiques qui touchent les clients en couple et leur conseiller, du premier contact jusqu’aux cas de séparation.