Assureur-vie certifié et assureur-vie agréé
Formulaires de demande
pour l'obtention de titres professionnels
Le programme « Assurance et produits financiers », reconnu par la Chambre, mène, par étapes, à l'obtention des titres d'assureur-vie certifié (A.V.C.) et d'assureur-vie agréé (A.V.A.).
La formation universitaire menant aux titres A.V.A. et A.V.C. favorise le développement des connaissances en particulier sur la planification successorale et fiscale, ainsi que sur les produits d'assurance et financiers destinés aux entreprises. Cette formation permet également d'acquérir des connaissances plus avancées en assurance invalidité, en assurance collective et en placements.
Le cours Les concepts en assurance de personnes, développé par la Chambre, constitue un préalable à l'obtention du titre professionnel.
Universités participantes
Admission
Les critères d'admission sont habituellement le Diplôme d'études collégiales (D.E.C.) et l'expérience pertinente. Il est préférable de communiquer directement avec l'institution de votre choix afin de connaître leurs exigences d'admission.
Inscription
L'inscription au programme « Assurance et produits financiers » se fait directement auprès de l'institution de votre choix.
Les modalités d'inscription varient selon l'institution.
Reconnaissance des acquis
La Chambre et les universités participantes peuvent reconnaître des équivalences en fonction de la formation antérieure et de l'expérience professionnelle.
Enfin, chaque université administre sa propre procédure de reconnaissance des acquis.
Cheminement
Le profil « Assureur-vie certifié » compte huit cours, soit 24 crédits universitaires (810 UFC*).
Le profil « Assureur-vie agréé » compte seize cours et totalise 48 crédits universitaires (1530 UFC*).
* Une UFC représente une heure de formation. Or, au niveau universitaire un cours de trois crédits représente quarante-cinq heures de formation en classe et quarante-cinq heures de travail. La Chambre accorde, ainsi, quatre-vingt-dix UFC pour un cours de trois crédits universitaires. Notez que tous les cours de ce cheminement sont ventilés pour chaque matière prévue dans le règlement.
| Les concepts en assurance de personnes |
Acquisition des connaissances et habiletés essentielles pour établir une analyse de besoins financiers du client. |
| Comptabilité |
Principes de base des états financiers. Analyse et interprétation des états financiers. Transactions comptables. Revenu budgétaire. |
| Aspects juridiques |
Étude des principes juridiques concernant les différentes formes d'entreprise, le mariage, les régimes matrimoniaux, le droit des successions et des testaments, la fiducie, le mandat en cas d'inaptitude. |
| Économie |
Introduction à l'analyse économique. Offre et demande. Structures de marché. Revenu et consommation. Investissement. Inflation. |
| Gestion financière |
Mathématique et gestion financière. Analyse et prévisions financières. Investissement et coût du capital. |
| Fiscalité des particuliers |
Fiscalité des particuliers. Calcul et imposition des revenus et des gains en capital. Régimes d'État et régimes différés. |
| Fiscalité des sociétés |
Fiscalité des sociétés. Imposition du revenu. Règles applicables au décès. Imposition des fiducies. |
| Assurances et rentes |
Connaître les principes de gestion des risques. Connaître les produits d'assurance-vie, d'assurance contre les accidents et la maladie, d'assurance de biens et produits de rentes. |
| Fonds d’investissement et produit financier |
Vue d’ensemble du secteur des placements (produits et marchés), en mettant l’accent sur les fonds de placement et, d’autre part, celui d’apprendre à évaluer les objectifs du client. |
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| Retraite et planification successorale |
Élaborer un plan de retraite répondant aux besoins du client. Les régimes de pension et de retraite. Les rentes. Les transferts du patrimoine avant et après le décès (individu et société). |
| Stratégie de sollicitation |
Connaissance des notions de marché, segmentation de marché, occasion de marché. Stratégie de marketing. |
| Planification financière personnelle |
Analyse des besoins. Bilan. Objectifs du client. Aspects fiscaux. Modalités et stratégies de placement. |
| Gestion d'une entreprise de services financiers |
Connaissance de la mission et des objectifs. Élaboration d'un plan d'opération. Distribution et qualité des services offerts. |
| Droit des assurances |
Formation et exécution des contrats d'assurance : prise d'effet de l'assurance, note de couverture, substitution de police, intérêt assurable, fausse déclaration et réticence, désignation du bénéficiaire, cession et remise en vigueur et insaisissabilité des contrats. |
| Planification successorale (avancée) |
Analyse pratique de différents aspects en planification successorale : convention entre actionnaires, planification testamentaire d'un particulier, la relève, planification post-mortem. |
| Planification de la retraite (avancée) |
Analyse pratique de différents aspects en planification de la retraite : stratégies avancées d'accumulation du capital, stratégies avancées d'utilisation du capital, évaluation d'une offre de retraite anticipée. |
| Un cours parmi les suivants : |
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| Typologie des produits financiers II |
Appliquer les notions théoriques de façon à formuler les recommandations appropriées plus spécifiquement en matière de répartition de l'actif et en planification d'un portefeuille. |
| Assurance collective |
Élaborer une recommandation d'assurance collective. Connaître les caractéristiques et les différents produits de l'assurance collective. Tarification. Administration des régimes. Rapport d'expérience. Implication fiscale et légale. |
| Invalidité |
Approfondir les connaissances dans le domaine de l'assurance collective. Produits, avenants et options d'invalidité, fiscalité et aspects juridiques, traitement des réclamations. |
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Nous vous suggérons de vérifier le cheminement qui vous mènera aux titres professionnels afin de constater les exigences. Lorsque vous aurez à faire un choix de cours, il est important de choisir les cours qui respectent la formation que nous reconnaissons.
Référez-vous aux tableaux suivants pour choisir les cours permettant d'obtenir le titre A.V.C. ou A.V.A. :
Informations supplémentaires
Pour de plus amples informations sur le programme en « Assurance et produits financiers », veuillez communiquer avec la coordonnatrice - dossiers de formation des membres de la Chambre au 514 282-5777 ou au 1 800 361-9989 ou encore avec l'université concernée.