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futurs professionnels de l'industrie

Vous songez à entreprendre une carrière dans le domaine de la distribution de produits et services financiers (ex. : en assurance, en valeurs mobilières ou en planification financière)? Au Québec, c’est l’Autorité des marchés financiers qui veille à l’entrée en carrière des professionnels de l’industrie. La Chambre de la sécurité financière encadre pour sa part près de 32 000 professionnels qui détiennent déjà un droit de pratique.

Prenez connaissance du profil des professionnels en services financiers et des différentes professions exercées par les membres de la CSF.

Cette section présente un aperçu des exigences de qualification à remplir pour obtenir un certificat de représentant, par discipline et par catégorie d’inscription. Pour une description plus exhaustive, visitez le site Internet de l’Autorité des marchés financiers.

Représentant en épargne collective

Le représentant en épargne collective analyse la situation financière de ses clients de façon à leur offrir des fonds communs de placement appropriés à leur situation ainsi qu’à leur profil d’investisseur. Il exerce ses activités pour le compte d’un courtier.

Pour devenir un représentant en épargne collective, une personne doit :

  1. réussir l’un des examens suivants :

    l’examen sur les fonds d’investissement canadiens de l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC);
    l’examen du cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de CSI;
    l’examen du cours sur les fonds d’investissement au Canada de CSI;

    ou

    respecter les obligations de scolarité et d’expérience imposées au représentant-conseil d’un gestionnaire de portefeuille;

  2. sinscrire à la Base de données nationale d’inscription (BDNI);

  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.

Planificateur financier

Le planificateur financier effectue une planification financière personnelle pour ses clients en fonction de leur situation et de leurs objectifs financiers. Il s’appuie sur les sept domaines suivants : l’assurance, la finance, la fiscalité, les aspects légaux, les placements, la retraite et la succession.

Afin d’être autorisée à porter le titre de planificateur financier, une personne doit :

  1. posséder un diplôme décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF);
  2. être titulaire d’un certificat délivré par l’Autorité des marchés financiers*;
  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.
* L’article 59 de la Loi sur la distribution de produits et services financiers mentionne que les membres de certains ordres professionnels ayant conclu des ententes avec l’Autorité des marchés financiers sont exemptés de l’obligation d’obtenir un certificat. Ces personnes sont alors encadrées par leur ordre professionnel et ne sont pas membres de la CSF.

Représentant en assurance de personnes

Le conseiller en sécurité financière analyse la situation financière de ses clients afin de les conseiller sur les moyens à prendre pour veiller à la protection financière et à la croissance de leur patrimoine. Il offre différents services et produits d’assurance, tels que l’assurance-vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves et les rentes individuelles d’un ou de plusieurs assureurs.

Le Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP) s'applique aux personnes qui veulent obtenir un droit de pratique dans les disciplines et catégories de disciplines suivantes :

  • Discipline de l'assurance de personnes;
  • Catégorie de discipline de l'assurance contre la maladie ou les accidents;
  • Discipline de l'assurance collective de personnes;
  • Catégorie de discipline des régimes d'assurance collective;
  • Catégorie de discipline des régimes de rentes collectives.

Pour devenir un représentant dans une de ces disciplines ou catégories de disciplines, une personne doit :

  1. démontrer la réussite d'une formation spécialisée dispensée par un prestataire de cours reconnu par l'Autorité des marchés financiers;
  2. réussir les examens du PQAP de l'Autorité des marchés financiers;
  3. se soumetre à une période de probation de douze semaines;
  4. demander un certificat de représentant;
  5. au moment de l'inscription, et annuellement par la suite, détenir une police d'assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la CSF (voir le Règlement sur la cotisation de la Chambre de la sécurité financière) et cotiser au Fonds d'indemnisation des services financiers.

Représentant en assurance collective de personnes

Le conseiller en assurance et rentes collectives analyse les besoins des entreprises et de leurs employés afin de leur offrir des produits et des services-conseils relatifs aux régimes d’assurance et de rentes collectives d’un ou de plusieurs assureurs.

Le représentant en assurance collective de personnes est un professionnel qui peut exercer dans l’une ou l’autre des catégories suivantes :

  • L’assurance collective de personnes. Il porte alors le titre de « conseiller en assurances et rentes collectives »;
  • Les régimes d’assurance collective. Il porte alors le titre de « conseiller en régimes d’assurance collective de personnes »;
  • Les régimes de rentes collectives. Il porte alors le titre de « conseiller en régimes de rentes collectives de personnes ».

Le Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP) s’applique aux personnes qui veulent obtenir un droit de pratique dans les disciplines et catégories de disciplines suivantes :

  • Discipline de l'assurance de personnes;
  • Catégorie de discipline de l'assurance contre la maladie ou les accidents;
  • Discipline de l'assurance collective de personnes;
  • Catégorie de discipline des régimes d'assurance collective;
  • Catégorie de discipline des régimes de rentes collectives.

Pour devenir un représentant dans une de ces disciplines ou catégories de disciplines, une personne doit :

  1. démontrer la réussite d'une formation spécialisée dispensée par un prestataire de cours reconnu par l'Autorité des marchés financiers;
  2. réussir les examens du PQAP de l'Autorité des marchés financiers;
  3. se soumettre à une période de probation de douze semaines;
  4. demander un certificat de représentant;
  5. au moment de l'inscription, et annuellement par la suite, détenir une police d'assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la CSF (voir le Règlement sur la cotisation de la Chambre de la sécurité financière) et cotiser au Fonds d'indemnisation des services financiers.

 

Représentant en plans de bourses d'études

Le représentant en plans de bourses d’études offre à ses clients des parts de plans de bourses d’études, lesquels entrent dans la catégorie des régimes d’épargne-études postsecondaires.

Pour devenir un représentant en plans de bourses d’études, une personne doit :

  1. réussir l’examen de perfectionnement à l’intention des représentants des ventes de l’Association des distributeurs de régimes enregistrés d’épargne-études du Canada;
  2. s’inscrire à la Base de données nationale d'inscription (BDNI);
  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.

Une personne peut cumuler plusieurs disciplines ou catégories d'inscription, et plusieurs titres. Par exemple, elle peut être à la fois planificateur financier et représentant en assurance de personnes. C’est ce que l’on appelle la multidisciplinarité.