Assureur-vie agréé et assureur-vie certifié
Afin de permettre à ses membres détenant un permis en assurance de personnes ou en assurance collective de personnes d’acquérir une expertise plus poussée dans leur domaine de pratique, la Chambre de la sécurité financière octroie exclusivement au Québec deux titres professionnels, soit assureur-vie agréé (A.V.A.) et assureur-vie certifié (A.V.C.). Ces titres sont des gages d’expertise et de notoriété et ne peuvent être obtenus que par la réussite d’un parcours d’apprentissage de haut calibre.
Parcours d’apprentissage
Le parcours menant au titre d’assureur-vie certifié (A.V.C.) comporte :
- Huit (8) cours universitaires (360 heures) et
- Les concepts en assurance de personnes, programme développé par la CSF (37 heures).
Le parcours menant au titre d’assureur-vie agréé (A.V.A.) comporte :
- Seize (16) cours universitaires (720 heures), dont 8 sont les mêmes que pour le titre A.V.C. et
- Les concepts en assurance de personnes, programme développé par la CSF (37 heures).
Objectifs
La formation universitaire menant aux titres A.V.A. et A.V.C. favorise le développement des connaissances sur la planification successorale et fiscale ainsi que sur les produits d’assurance et financiers destinés aux individus et aux entreprises, en plus de permettre d’acquérir des connaissances plus avancées en assurance invalidité et maladies graves, en assurance collective et en placements.
Le programme Les concepts en assurance de personnes vise à parfaire les connaissances des conseillers en sécurité financière au sujet de divers produits disponibles et de développer leurs habiletés en matière de détermination et d’analyse des besoins financiers afin qu’ils soient en mesure d’effectuer les recommandations les plus appropriées à leurs clients.
Cheminement universitaire
Les tableaux ci-dessous illustrent, pour chacun des titres professionnels, les matières qui doivent être couvertes au cours du cheminement universitaire.
Le titre des cours peut varier d’une université à l’autre. Il est donc important, lors d’un choix de cours, de s’assurer que les contenus des cours choisis correspondent à ceux décrits au tableau ci-dessous.
ASSUREUR-VIE CERTIFIÉ (A.V.C.) ET ASSUREUR-VIE AGRÉÉ (A.V.A.)
| Matière | Contenu couvert |
|---|---|
| Comptabilité | Principes de base des états financiers. Analyse et interprétation des états financiers. Transactions comptables. Revenu budgétaire. |
| Aspects juridiques | Étude des principes juridiques concernant les différentes formes d’entreprise, le mariage, les régimes matrimoniaux, le droit des successions et des testaments, la fiducie, le mandat en cas d’inaptitude. |
| Économie | Introduction à l’analyse économique. Offre et demande. Structures de marché. Revenu et consommation. Investissement. Inflation. |
| Gestion financière | Mathématique et gestion financière. Analyse et prévisions financières. Investissement et coût du capital. |
| Fiscalité des particuliers | Fiscalité des particuliers. Calcul et imposition des revenus et des gains en capital. Régimes d’État et régimes différés. |
| Fiscalité des sociétés | Fiscalité des sociétés. Imposition du revenu. Règles applicables au décès. Imposition des fiducies. |
| Assurances et rentes | Connaître les principes de gestion des risques. Connaître les produits d’assurance-vie, d’assurance contre les accidents et la maladie, d’assurance de biens et les produits de rentes. |
| Fonds d’investissement et produits financiers | Vue d’ensemble du secteur des placements (produits et marchés), en mettant l’accent sur les fonds de placement et, d’autre part, évaluation des objectifs du client. |
ASSUREUR-VIE AGRÉÉ (A.V.A.) (SUITE DU CHEMINEMENT)
| Matière | Contenu couvert |
|---|---|
| Retraite et planification successorale | Élaborer un plan de retraite répondant aux besoins du client. Les régimes de pension et de retraite. Les rentes. Les transferts du patrimoine avant et après le décès (individu et société). |
| Stratégie de sollicitation | Connaissance des notions de marché, segmentation de marché, occasion de marché. Stratégie de marketing. |
| Planification financière personnelle | Analyse des besoins. Bilan. Objectifs du client. Aspects fiscaux. Modalités et stratégies de placement. |
| Gestion d'une entreprise de services financiers | Connaissance de la mission et des objectifs. Élaboration d’un plan d’opération. Distribution et qualité des services offerts. |
| Droit des assurances | Formation et exécution des contrats d’assurance : prise d’effet de l’assurance, note de couverture, substitution de police, intérêt assurable, fausse déclaration et réticence, désignation du bénéficiaire, cession et remise en vigueur et insaisissabilité des contrats. |
| Planification successorale (avancée) | Analyse pratique de différents aspects en planification successorale : convention entre actionnaires, planification testamentaire d’un particulier, relève, planification post-mortem. |
| Planification de la retraite (avancée) | Analyse pratique de différents aspects en planification de la retraite : stratégies avancées d’accumulation du capital, stratégies avancées d’utilisation du capital, évaluation d’une offre de retraite anticipée. |
| Un cours parmi les suivants : | |
| Typologie des produits financiers II | Appliquer les notions théoriques de façon à formuler les recommandations appropriées plus spécifiquement en matière de répartition de l’actif et en planification d’un portefeuille. |
| Assurance collective | Élaborer une recommandation d’assurance collective. Connaître les caractéristiques et les différents produits de l’assurance collective. Tarification. Administration des régimes. Rapport d’expérience. Implication fiscale et légale. |
| Invalidité | Approfondir les connaissances dans le domaine de l’assurance collective. Produits, avenants et options d’invalidité, fiscalité et aspects juridiques, traitement des réclamations. |
Inscription aux cours universitaires
L’inscription aux cours universitaires se fait directement auprès de l’institution de votre choix.
Les conditions d’admission, les modalités d’inscription et la disponibilité des cours sont déterminées par l’établissement d’enseignement offrant ce programme. Généralement, les candidats doivent détenir un diplôme d’études collégiales (D.E.C.) et une expérience pertinente.
Conditions à remplir pour obtenir un titre professionnel
Pour effectuer une demande d’obtention d’un titre professionnel, le candidat doit détenir un permis en assurance de personnes ou en assurance collective de personnes.
Demande d’obtention d’un titre professionnel
Formulaire de demande d’obtention du titre professionnel A.V.C.
Formulaire de demande d’obtention du titre professionnel A.V.A.
Formulaire de paiement des frais exigibles (doit obligatoirement être joint à votre demande)
Évaluation de votre dossier académique et reconnaissance des équivalences universitaires
Si vous avez déjà suivi plusieurs de ces cours et souhaitez faire évaluer votre dossier académique afin de connaître les cours qui vous sont reconnus et ceux que vous devez suivre, veuillez transmettre votre relevé de notes par courriel à info@chambresf.com.
Informations supplémentaires
Pour plus de renseignements, communiquer avec le Centre d'information au 514 282-5777, ou sans frais au 1 800 361-9989 ou écrire à info@chambresf.com.
