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Déontologie

Est-ce que le formulaire d’analyse des besoins financiers (ABF) doit obligatoirement être signé par le client ?

Non, mais il se peut que certaines compagnies d’assurances l’exigent selon leurs politiques et procédures internes. De plus, il serait préférable de remettre au client une copie de son ABF.

Combien de temps un représentant doit-il conserver ses dossiers ?

Au moins cinq ans après la dernière transaction au dossier. Toutefois, il est à noter que le syndic peut enquêter pour des événements survenus il y a plus de cinq ans.

Les représentants ont-ils le droit de participer à des concours de vente ?

Oui, mais ils doivent toujours privilégier l’intérêt de leurs clients. Les articles 18, 20 et 21 du code de déontologie de la Chambre sont très clairs à ce sujet.


Termes d’utilisation et confidentialité - Dernière mise à jour: 29 juillet 2010