Futurs professionnels de l’industrie

Vous songez à entreprendre une carrière dans le domaine de la distribution de produits et services financiers (ex. : en assurance, en valeurs mobilières ou en planification financière)? Au Québec, c’est l’Autorité des marchés financiers qui veille à l’entrée en carrière des professionnels de l’industrie. La Chambre de la sécurité financière encadre pour sa part près de 32 000 professionnels qui détiennent déjà un droit de pratique.

Cette section présente un aperçu des exigences de qualification pour obtenir un certificat de représentant, par discipline et par catégorie d’inscription. Pour une description plus exhaustive, visitez le site Internet de l’Autorité des marchés financiers.

Représentant de courtier en épargne collective


Le représentant de courtier en épargne collective est un professionnel qui recommande une répartition de placements dans des fonds communs de placement. Il exerce ses activités pour le compte d'un courtier.

Pour devenir un représentant de courtier en épargne collective, une personne doit :

  1. réussir l’un des examens suivants :


    • l’examen du cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de CSI;
    • l’examen du cours sur les fonds d’investissement au Canada de CSI;
    ou

  2. s'inscrire à la Base de données nationale d'inscription (BDNI);

  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.

Planification financière


Le planificateur financier est un professionnel généraliste qui effectue une planification financière personnelle comprenant notamment des stratégies financières, fiscales, légales et successorales pour atteindre les objectifs du client.

Afin d’être autorisée à porter le titre de planificateur financier, une personne doit :

  1. posséder un diplôme décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF);

  2. être titulaire d’un certificat délivré par l’Autorité des marchés financiers*;

  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.
*L’article 59 de la Loi sur la distribution de produits et services financiers mentionne que les membres de certains ordres professionnels ayant conclu des ententes avec l’Autorité des marchés financiers sont exemptés de l’obligation d’obtenir un certificat. Ces personnes sont alors encadrées par leur ordre professionnel et ne sont pas membres de la Chambre.

Représentant en assurance de personnes


Le représentant en assurance de personnes est un professionnel qui offre des produits d’assurance individuelle de personnes ou des rentes individuelles d’un ou de plusieurs assureurs de façon autonome ou par l’entremise d’un cabinet ou d’une société autonome.

Pour devenir un représentant en assurance de personnes, une personne doit :

  1. détenir la formation minimale requise par l’Autorité des marchés financiers;

  2. réussir les examens de l’Autorité des marchés financiers;

  3. effectuer une période de probation de douze semaines;

  4. demander un certificat de représentant;

  5. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.

Représentant en assurance collective de personnes


Le représentant en assurance collective de personnes est un professionnel qui peut exercer dans l’une ou l’autre des catégories suivantes :

  • L’assurance collective de personnes. Il porte alors le titre de « conseiller en assurances et rentes collectives »;
  • Les régimes d’assurance collective. Il porte alors le titre de « conseiller en régimes d’assurance collective de personnes »;
  • Les régimes de rentes collectives. Il porte alors le titre de « conseiller en régimes de rentes collectives de personnes ».

Pour devenir un représentant en assurance collective de personnes, une personne doit :

  1. détenir la formation minimale requise par l’Autorité des marchés financiers et certains cours obligatoires selon la catégorie d’inscription;

  2. réussir les examens de l’Autorité des marchés financiers selon la catégorie d’inscription;

  3. se soumettre à une période de probation de douze semaines pour la discipline de l’assurance collective de personnes et de six semaines pour les catégories « régimes d’assurance collective » et « régimes de rentes collectives »;

  4. demander un certificat de représentant;

  5. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.

Représentant de courtier en plans de bourses d'études


Le représentant de courtier en plans de bourses d’études est un professionnel qui offre des parts de plans de bourses d’études.

Pour devenir un représentant de courtier en plans de bourses d’études, une personne doit :

  1. réussir l’examen de perfectionnement à l’intention des représentants des ventes de l’Association des distributeurs de régimes enregistrés d’épargne-études du Canada;

  2. s’inscrire à la Base de données nationale d'inscription (BDNI);

  3. au moment de l’inscription, et annuellement par la suite, fournir une police d’assurance de responsabilité professionnelle valide, cotiser à la Chambre de la sécurité financière (voir le Règlement sur la cotisation) et cotiser au Fonds d’indemnisation des services financiers.