Registered Life Underwriter and Chartered Life Underwriter

Professional designations request form

The "Assurance et produits financiers" (insurance and financial products) program, recognized by the Chambre, leads to, in stages, the registered life underwriter (R.L.U.) and chartered life underwriter (C.L.U.) titles.

The program promotes the development of the skills needed to analyze insurance and financial needs, and the knowledge and skills required to work as a financial security advisor and a group savings representative.

The course entitled "Concepts in Insurance of Persons", developed by the Chambre, is a prerequisite for obtaining the professional title.

Participating Universities

Entrance Qualifications

Entrance qualifications are usually a diploma of college studies (D.E.C.) and pertinent experience. We recommend you contact the institution of your choice directly to inquire about its entrance qualifications.

Registration

Registration in the "Assurance et produits financiers" program is done directly at the institution of your choice.

Registration formalities vary from one institution to the next.

Recognition of Equivalence

The Chambre and the participating universities may recognize academic equivalence on the basis of previous schooling and professional experience.

To have your qualifications recognized, simply register in the Chambre’s recognition of equivalence program. An assessment committee will analyze each applicant’s file.

Each university uses its own procedure for granting credits.

Process

The "Registered Life Underwriter" profile consists of eight courses, that is, 22 university credits (750 PDUs*).

The "Chartered Life Underwriter" profile consists of sixteen courses totalling 45 university credits (1440 PDUs*).

* One PDU is equal to one hour of training. Given that a three-credit university course represents 45 hours of in-class learning and 45 hours of homework, the Chambre will grant 90 PDUs for a three-credit university course.

Les concepts en assurance de personnes Acquisition des connaissances et habiletés essentielles pour établir une analyse de besoins financiers du client.
Comptabilité Principes de base des états financiers. Analyse et interprétation des états financiers. Transactions comptables. Revenu budgétaire.
Aspects juridiques Étude des principes juridiques concernant les différentes formes d'entreprise, le mariage, les régimes matrimoniaux, le droit des successions et des testaments, la fiducie, le mandat en cas d'inaptitude.
Économie Introduction à l'analyse économique. Offre et demande. Structures de marché. Revenu et consommation. Investissement. Inflation.
Gestion financière Mathématique et gestion financière. Analyse et prévisions financières. Investissement et coût du capital.
Fiscalité des particuliers Fiscalité des particuliers. Calcul et imposition des revenus et des gains en capital. Régimes d'État et régimes différés.
Fiscalité des sociétés Fiscalité des sociétés. Imposition du revenu. Règles applicables au décès. Imposition des fiducies.
Assurances et rentes Connaître les principes de gestion des risques. Connaître les produits d'assurance-vie, d'assurance contre les accidents et la maladie, d'assurance de biens et produits de rentes.
Fonds d’investissement et produit financier Vue d’ensemble du secteur des placements (produits et marchés), en mettant l’accent sur les fonds de placement et, d’autre part, celui d’apprendre à évaluer les objectifs du client.
Registered Life Underwriter Eight courses / 24 university credits / 810 PDUs
   
Retraite et planification successorale Élaborer un plan de retraite répondant aux besoins du client. Les régimes de pension et de retraite. Les rentes. Les transferts du patrimoine avant et après le décès (individu et société).
Stratégie de sollicitation Connaissance des notions de marché, segmentation de marché, occasion de marché. Stratégie de marketing.
Planification financière personnelle Analyse des besoins. Bilan. Objectifs du client. Aspects fiscaux. Modalités et stratégies de placement.
Gestion d'une entreprise de services financiers Connaissance de la mission et des objectifs. Élaboration d'un plan d'opération. Distribution et qualité des services offerts.
Droit des assurances Formation et exécution des contrats d'assurance : prise d'effet de l'assurance, note de couverture, substitution de police, intérêt assurable, fausse déclaration et réticence, désignation du bénéficiaire, cession et remise en vigueur et insaisissabilité des contrats.
Planification successorale (avancée) Analyse pratique de différents aspects en planification successorale : convention entre actionnaires, planification testamentaire d'un particulier, la relève, planification post-mortem.
Planification de la retraite (avancée) Analyse pratique de différents aspects en planification de la retraite : stratégies avancées d'accumulation du capital, stratégies avancées d'utilisation du capital, évaluation d'une offre de retraite anticipée.
One of the following courses:
Typologie des produits financiers II Appliquer les notions théoriques de façon à formuler les recommandations appropriées plus spécifiquement en matière de répartition de l'actif et en planification d'un portefeuille.
Assurance collective Élaborer une recommandation d'assurance collective. Connaître les caractéristiques et les différents produits de l'assurance collective. Tarification. Administration des régimes. Rapport d'expérience. Implication fiscale et légale.
Invalidité Approfondir les connaissances dans le domaine de l'assurance collective. Produits, avenants et options d'invalidité, fiscalité et aspects juridiques, traitement des réclamations.
Chartered Life Underwriter Sixteen courses / 48 university credits / 1530 PDUs
   

Additional Information

For additional information on the "Assurance et intervention financière" program, please contact the Chambre’s coordonnatrice - dossiers de formation des membres at (514) 282-5777 or 1-800-361-9989 or the university in question.