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Assureur-vie certifié
et assureur-vie agréé
Le programme « Assurance et produits financiers
», reconnu par la Chambre, mène, par étapes, à
l'obtention des titres d'assureur-vie certifié (A.V.C.) et d'assureur-vie
agréé (A.V.A.).
Ce programme favorise
le développement des capacités
d'analyse des besoins financiers
en assurance et produits financiers,
l'acquisition de connaissances
et compétences requises
pour l'exercice de la fonction
de conseiller en sécurité
financière et de représentant
en épargne collective.
Le cours Les concepts en assurance
de personnes, développé par la Chambre, constitue
un préalable à l'obtention du titre professionnel.
Universités
participantes
Admission
Les critères d'admission
sont habituellement le Diplôme
d'études collégiales
(D.E.C.) et l'expérience
pertinente. Il est préférable
de communiquer directement avec
l'institution de votre choix
afin de connaître leurs exigences
d'admission.
Inscription
L'inscription au programme « Assurance et produits financiers
» se fait directement auprès de l'institution de votre choix.
Les modalités
d'inscription varient selon l'institution.
Reconnaissance
des acquis
La Chambre
et les universités participantes
peuvent reconnaître des
équivalences en fonction
de la formation antérieure
et de l'expérience professionnelle.
Pour se prévaloir de la reconnaissance des
acquis, il suffit de s'inscrire au programme de reconnaissance
des équivalences de la Chambre. Un comité d'évaluation
est mandaté pour étudier le dossier de chaque requérant.
Enfin, chaque
université administre
sa propre procédure de
reconnaissance des acquis.
Cheminement
Le profil « Assureur-vie certifié » compte
huit cours, soit 24 crédits universitaires (810 UFC*).
Le profil « Assureur-vie agréé » compte seize
cours et totalise 48 crédits universitaires (1530 UFC*).
* Une UFC représente une heure de formation. Or,
au niveau universitaire un cours de trois crédits représente
quarante-cinq heures de formation en classe et quarante-cinq heures
de
travail. La Chambre accorde, ainsi, quatre-vingt-dix UFC pour un cours
de trois crédits universitaires. Notez que tous les cours de
ce cheminement sont ventillés pour chaque matière prévue
dans le règlement.
| Les concepts en assurance
de personnes |
Acquisition des connaissances
et habiletés essentielles pour établir une analyse de
besoins financiers du client. |
| Comptabilité |
Principes de base des états financiers.
Analyse et interprétation des états financiers. Transactions
comptables. Revenu budgétaire. |
| Aspects juridiques |
Étude des principes
juridiques concernant les différentes formes d'entreprise,
le mariage, les régimes matrimoniaux, le droit des successions
et des testaments, la fiducie, le mandat en cas d'inaptitude. |
| Économie |
Introduction à l'analyse économique.
Offre et demande. Structures de marché. Revenu et consommation.
Investissement. Inflation. |
| Gestion financière |
Mathématique
et gestion financière. Analyse et prévisions financières.
Investissement et coût du capital. |
| Fiscalité des particuliers |
Fiscalité des particuliers. Calcul
et imposition des revenus et des gains en capital. Régimes
d'État et régimes différés. |
| Fiscalité des
sociétés |
Fiscalité des
sociétés. Imposition du revenu. Règles applicables
au décès. Imposition des fiducies. |
Assurances et rentes
|
Connaître les principes de gestion
des risques. Connaître les produits d'assurance-vie, d'assurance
contre les accidents et la maladie, d'assurance de biens et produits
de rentes. |
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Fonds d’investissement
et produit financier
|
Vue d’ensemble du secteur des placements (produits
et marchés), en mettant l’accent sur les fonds de placement
et, d’autre part, celui d’apprendre à évaluer
les objectifs du client. |
Assureur-vie
certifié
|
Huit
cours
24 crédits universitaires
810 UFC
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Retraite et planification
successorale
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Élaborer un plan
de retraite répondant aux besoins du client. Les régimes
de pension et de retraite. Les rentes. Les transferts du patrimoine
avant et après le décès (individu et société). |
| Stratégie de sollicitation |
Connaissance des notions de marché,
segmentation de marché, occasion de marché. Stratégie
de marketing. |
| Planification financière
personnelle |
Analyse des besoins.
Bilan. Objectifs du client. Aspects fiscaux. Modalités et stratégies
de placement. |
| Gestion d'une entreprise de services financiers |
Connaissance de la mission et des objectifs.
Élaboration d'un plan d'opération. Distribution et qualité
des services offerts. |
| Droit des assurances |
Formation et exécution
des contrats d'assurance : prise d'effet de l'assurance, note de couverture,
substitution de police, intérêt assurable, fausse déclaration
et réticence, désignation du bénéficiaire,
cession et remise en vigueur et insaisissabilité des contrats. |
| Planification successorale (avancée) |
Analyse pratique de différents
aspects en planification successorale : convention entre actionnaires,
planification testamentaire d'un particulier, la relève, planification
post-mortem. |
| Planification de la
retraite (avancée) |
Analyse pratique de
différents aspects en planification de la retraite : stratégies
avancées d'accumulation du capital, stratégies avancées
d'utilisation du capital, évaluation d'une offre de retraite
anticipée. |
Un cours parmi les suivants : |
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| Typologie des produits
financiers II |
Appliquer les notions
théoriques de façon à formuler les recommandations
appropriées plus spécifiquement en matière de
répartition de l'actif et en planification d'un portefeuille. |
| Assurance collective |
Élaborer une recommandation d'assurance
collective. Connaître les caractéristiques et les différents
produits de l'assurance collective. Tarification. Administration des
régimes. Rapport d'expérience. Implication fiscale et
légale. |
| Invalidité |
Approfondir les connaissances
dans le domaine de l'assurance collective. Produits, avenants et options
d'invalidité, fiscalité et aspects juridiques, traitement
des réclamations. |
| Assureur-vie
agréé |
Seize cours
48 crédits universitaires
1530 UFC
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Nous vous suggérons de vérifier le cheminement
qui vous mènera aux titres professionnels afin de constater les
exigences. Lorsque vous aurez à faire un choix de cours, il est
important de choisir les cours qui respectent la formation que nous reconnaissons.
Référez-vous au tableaux suivants pour être
en mesure de choisir les cours pour obtenir le titre A.V.C. ou A.V.A.
:
Cheminement
UQAM
Cheminement
Téluq
Informations supplémentaires
Pour de plus amples informations sur le programme en « Assurance
et produits financiers », veuillez communiquer avec la technicienne
à la formation menant aux titres professionnels de la Chambre
au (514) 282-5777 ou au 1 800 361-9989 ou encore avec l'université
concernée.
Les concepts
en assurance de personne
Formulaire
d'inscription | Demande
d'équivalence
Développé par la Chambre, ce cours, préalable à
l'obtention des titres d'A.V.C. et d'A.V.A., favorise l'acquisition des
connaissances et habiletés essentielles pour établir une
analyse de besoins financiers du client exhaustive.
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