Préalable aux programmes universitaires, le cours Les Concepts en assurance de personnes développé par la Chambre de la sécurité financière est l’étape indispensable pour le nouveau conseiller en sécurité financière. Il est animé par des enseignants chevronnés, eux-mêmes conseillers en sécurité financière, qui communiquent efficacement leur expérience aux nouveaux venus dans la profession.

Objectif général
L’objectif général du cours est d’amener le conseiller en sécurité financière à acquérir les connaissances et développer les habiletés essentielles pour établir une analyse de besoins financiers complète pour ses clients. Le conseiller est ainsi habilité à se conformer aux nouvelles règles déontologiques sur l’analyse des besoins financiers.

Objectifs spécifiques
Dans le cadre du cours, les conseillers en sécurité financière atteindront les objectifs spécifiques suivants :

1. Apprendre à bien évaluer la situation financière du client
2. Apprendre à bien identifier les besoins en cas de décès
3. Apprendre à bien identifier les besoins en cas les besoins en cas d’invalidité
4. Apprendre à bien identifier les besoins à la retraite
5. Apprendre à bien identifier les besoins d’épargne et d’investissement
6. Identifier et formuler clairement les recommandations

Contenu
Le contenu du cours Les Concepts en assurance de personnes aborde les sujets suivants :

1. Mission et services de la Chambre de la sécurité financière
2. Le conseiller en sécurité financière dans l’industrie des assurances de personnes
3. La gestion des risques
4. Les mathématiques financières
5. La fiscalité du particulier
6. L’inflation
7. Le code civil et ses applications en assurance de personnes
8. Les aspects juridiques et fiscaux du marché
9. Les programmes sociaux
10. Les produits financiers
11. L’analyse des besoins financiers

Durée
Le cours est d’une durée de 45 heures

Lieux et horaires des cours
Les cours se donnent durant la journée. Le jour et l’heure varient en fonction des endroits.

A) Programme en région

Le cours se donne habituellement dans les 20 régions de la Chambre de la sécurité financière (minimum de 12 inscriptions). Si l’on compte moins de 12 étudiants, un tuteur est disponible par téléphone.

B) Programme en entreprise

Le cours Les concepts en assurance de personnes se donne également en entreprise. Les animateurs et les examinateurs sont sélectionnés en fonction des critères d’embauche de la Chambre de la sécurité financière. Pour qu’un cours soit offert, un minimum de 15 inscriptions (étudiants) est exigé. Le cours est offert au moment où un groupe est formé en entreprise.

Coûts
Les frais d’inscription sont de 353 $ (taxes incluses)

Pondération des évaluations
Examen à la mi-session : 35 % (durée 2 heures)
Examen de fin de session : 50 % (durée 2,5 heures)
Trois travaux pratiques : Étude de cas comptant pour 15 %

La note de passage exigée est de 60%

Présence aux cours
La présence aux cours est fortement recommandée, mais elle est obligatoire pour la remise des travaux et la tenue des examens.

Abandon
Il est possible d’abandonner la session avec remboursement (moins un montant non remboursable de 59 $ retenu pour les frais administratifs), à l’intérieur d’un délai de trois semaines après le début du cours. Pour ce faire, vous devez remplir le formulaire d’abandon et le retourner accompagné du manuel de cours intact. Les documents doivent être expédiés à la direction de la gestion de la formation de la Chambre de la sécurité financière, au plus tard le troisième vendredi suivant le début des cours.

Report d’inscription
Il est possible, pour un étudiant qui est dans l’impossibilité de suivre son cours à cette session, de reporter, sans frais, son inscription à la session suivante. Le manuel de cours et le formulaire de report d’inscription doivent alors être expédiés à la direction du développement professionnel de la Chambre de la sécurité financière, au plus tard le troisième vendredi suivant le début des cours.